Обналичивание денег через ИП

Обналичивание денег через ИП — вид обналичивания денежных средств с целью вывода активов или уклонения от уплаты налогов. Такие действия незаконны и караются в соответствии с УК. Последствия в таком случае серьезные, поэтому прежде чем произвести вывод денег через ИП, подумайте — нужно ли это. Даже если у вас не было намерения совершить мошеннические действия, помните — незнание закона не освобождает от наказания. Далее описаны такие понятия, как обналичивание через ИП, ответственность для ИП, законные методы обналички.

Схема с участием финансового учреждения

Часто кредитно-финансовые учреждения не против произвести обнал через ИП, зная, что это незаконно. Это связано с желанием получить дополнительный заработок в виде процента за проведенную сделку. В таком случае схема не требует участия частного предпринимателя, так как возможно привлечь физлицо. Алгоритм:

  1. Гражданин открывает счет, на который переводятся деньги.
  2. Мошенник снимает всю сумму сразу или частями, когда понадобится, а затем исчезает.

Часто деньги переводятся на счета неблагополучных граждан (нарко- или алкоголе зависимые) за вознаграждение или путем открытия одноразового счета на украденные паспорта. Прежде чем «провернуть» такую аферу, важно помнить, что для организации, которая перевела крупную сумму на счет физлица, деяние уголовно наказуемо.

Кроме того, мошенники открывают фиктивное предпринимательство для обналички денег или вывода активов. Для этого на гражданина оформляется фиктивная документация. Затем предприниматель получает деньги на свой счет, передает их заказчику и закрывает бизнес. Кажется, что все на законном уровне, однако, это только на первый взгляд.

Если в дальнейшем выявится факт мошенничества, обналичка через ИП с фиктивной документацией будет караться по всей строгости.

Важно. Число предпринимателей-однодневок растет, и, как правило, их появление связано как раз с финансовыми аферами. Открывать предпринимательство для обналички, а затем закрывать его за ненадобностью — сомнительное удовольствие. В скором времени налоговая инспекция заинтересуется этим фактом и передаст информацию в правоохранительные органы.

Стоимость услуг

Обналичка денег через ИП — платная услуга. Величина оплаты зависит от размера переводимой суммы, региона, взаимоотношения между заказчиком и исполнителем и прочего. Раньше за такие деяния предлагали 5—8%, но после ужесточения мер против финансовых мошенников процент стал больше. Например, в мегаполисах обналичивание через ИП стоит 12—15%. Для кого-то это хороший вариант заработка, но не стоит забывать, что такая прибыль не гарантирует защиту от правоохранительных органов.

Ответственность и последствия

Обналичивание денег через ИП

Ответственность за обналичивание денег через ИП лежит как на заказчике, так и на исполнителе. Наказание предусмотрено по нескольким статьям:

  1. 171 УК РФ — открытие незаконного предпринимательства.
  2. 172 УК РФ — организация незаконной банковской деятельности.
  3. 174 УК РФ — незаконная легализация денежных средств третьими лицами («отмывание» денег).
  4. 174.1 УК РФ — незаконная легализация денежных средств человеком, совершившим преступление (для исполнителя).
  5. 159 УК РФ — статья за мошенничество.
  6. 199 УК РФ — уклонение от уплаты налогов.
  7. 327 УК РФ — подделка документации.

Это далеко не весь перечень статей. Многое зависит от суммы ущерба, причиненного госказне и других нюансов. Кроме этого, часто применяются наказания, предусмотренные за групповое преступление, так как обналичивание денег ИП осуществляет группа лиц, а не один человек. Это отягчающие обстоятельства, которые приводят к ужесточению мер. Средний срок лишения свободы составляет 2—5 лет. Если раскрыт факт группового преступления, прибавляется еще 2—3 года.

Как выявляется мошенничество

Признаки, по которым налоговая инспекция выявляет нарушителей:

  1. Краткосрочное ведение предпринимательской деятельности.
  2. Открытие счета в финансовой организации не по месту нахождения компании.
  3. Отсутствие арендной платы за офисы, производственные помещения.
  4. Переводы финансов на счета предпринимателя за услуги, не связанные с его деятельностью.
  5. Отсутствие накладных, бухгалтерской отчетности, счетов-фактур, учредительной документации и прочего.

Как правило, эти факты говорят о том, что предпринимательство фиктивное. Это влечет тщательную проверку предпринимателя и организаций, которые переводили деньги на его счета.

Движения по счетам, в том числе и обналичивание денежных средств ИП контролируется налоговыми органами, которые вправе:

  1. Изучать истории перечислений финансов на счета частных предпринимателей и переводов, произведенных со счетов бизнесмена. В таком случае обычная выписка из отделения банка даст возможность понять инспектору цель финансовых операций.
  2. Организовывать внезапные проверки по месту работы предпринимателя — изучение отчетности, движений по счетам и бухгалтерской документации.

Предприниматели и граждане, через чей счет проходят крупные суммы часто попадают под поле зрения налоговиков и подвергаются проверкам. Надеяться на то, что инспекторы обойдут вас стороной не стоит. Наказание за незаконное обналичивание денег не заставит себя долго ждать.

Законные методы вывода денежных средств

Обналичивание денег через ИП

Существует масса способов произвести обнал денег через ИП, не нарушая законов РФ. Примеры представлены ниже.

1. Сотрудничество с ИП

Сотрудничество с предпринимателями дает возможность вывода финансов со счетов организаций. Для начала потребуется определиться с партнерами, которые относятся к субъектам бизнеса, а именно к ИП. Ими могут стать как учредители организации, так и доверенные лица (с доверенностью, заверенной нотариусом). Если проводится законное обналичивание денег через ИП, последствия для ИП не будут неблагоприятными только при условии, что:

  1. Совершенная сделка будет подтверждена письменно и заверена руководителем организации.
  2. Определена цель операции, которая при проверке налоговыми органами будет обоснована.
  3. Расходы организации (перевод денег на счет предпринимателя) имеют письменное экономическое обоснование.
  4. У предпринимателя действующая хозяйственная деятельность (не фиктивная).

Конечно, предприниматель будет обязан уплатить налоги, но они будут небольшие. Часто налоговые органы обращают внимание и берут под контроль данные действия, однако, по закону этот метод вполне правомерен. То есть, состава преступления в таком способе снижения налогов нет.

Если у ИП нет действующего бизнеса, не ведется бухгалтерский учет, нет счетов-фактур и прочей документации, вероятнее всего, у госслужб возникнут вопросы по поводу правомерности обналичивания денег. Кроме этого метода, есть возможность обнала через предпринимателя с учетом НДС (налог на добавленную стоимость).

Единственное, это возможно только в том случае, если организация работает на спецрежиме. В иных ситуациях операция по обналичиванию невозможна. Стоит еще обратить внимание на то, что каждый режим налогообложения имеет свои лимиты по выручке за 12 месяцев.

2. Сдача неполной выручки в банк

По закону предприниматель самостоятельно решает, какую сумму сдавать в подразделение банка. Кроме того, коммерсант может изымать наличку из личной кассы, не фиксируя при этом операции документально. При таком способе обналичивания важно учитывать вид деятельности. Если, например, компания занимается распечаткой ксерокопий, где не требуется глобальных вложений, при проверке будет крайне сложно объяснить движение больших сумм по счету.

Обналичивание денег через ИП

Несмотря на то что руководитель вправе делать изъятие из кассы без документального подтверждения, лучше все-таки иметь хоть какую-то отчетность, чтобы при внезапном визите налоговых служб были обоснования и накладные.

3. Вывод на собственную кредитную карту

Чтобы выводить деньги на личную кредитную карту, а затем обналичивать, оформите кредитку. Лучше это сделать не в том банке, где открыт счет бизнесмена, а в другой финансовой организации. При переводе финансов на карту в наименовании платежа в обязательном порядке указывается — «предпринимателю на расходы».

Важно. Пользуясь этим способом, помните три момента — карта оформляется на физлицо, частые переводы и обнал вызывают подозрения, крупные суммы лучше не переводить. Оптимальный лимит до 50 тыс. руб., за одну операцию.

4. Обналичивание через банк

Еще один метод — обналичивание через подразделение банка. То есть, коммерсант снимает деньги со счета, указав, что сумма необходима для нужд предпринимателя. Комиссия, как правило, составляет 1—2%.

Так же, как и в предыдущем случае, частое обналичивание вызывает подозрения. Это приводит к тому, что при следующей попытке обнала операторы банка отказывают. Обоснование тому статья 115 ФЗ. Руководствуясь ей, сотрудники банка вправе потребовать документацию, в которой зафиксированы траты по предыдущим кассовым чекам.

Стать автором
Стать экспертом

Поделитесь материалом в соц сетях:

Ваш комментарий:

*

*

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Закрыть

Задать вопрос



Adblock detector